Trong đầu tư forex, ngoài những loại phí như spread, phí huê hồng, một loại phí nữa các bạn cũng nên lưu tâm chính là Swap – Phí qua đêm. Tuy nhiên, so với phí spread, phí huê hồng, phí swap có phần đặc thù hơn ấy chính là trong phổ thông tình huống thay vì mất phí bạn còn được hoàn phí. Vậy Swap là gì, tại sao chúng lại đặc biệt đến như vậy? Hãy cộng theo dõi bài viết sau của chúng tôi nếu các bạn quan tâm đến phí swap, bạn nhé. (cách tính phí qua đêm trong forex)
Swap là gì? Đặc điểm của swap
Phí qua đêm (hay Swap) là mức lãi suất mà nhà đầu cơ được nhận hoặc phải trả giả dụ giữ một vị thế giao dịch qua đêm
Phí qua đêm swap sẽ được ghi nhận ngay trên hiện trạng của lệnh thương lượng. Một giá trị swap dương tức là bạn sẽ được cùng tiền vào account, một trị giá swap âm tức là account của bạn sẽ bị trừ phí đi.
Ý tưởng của phí qua đêm swap trong forex được hình thành dựa trên những hoạt động giao dịch tiền tệ giao ngay (spot) trên thị trường liên ngân hàng. Trong thị phần đơn thuần, thương lượng ngoại hối giao ngay có khuynh hướng thanh toán sau ngày thương lượng hai ngày làm việc (T+2), không tính 1 vài trường hợp như đối với cặp USD/CAD thì là (T+1). Điều này có tức là nếu giao dịch được thực hiện vào ngày thứ 2 thì ngày thanh toán sẽ là thứ Tư. Nếu ngày thương lượng được kéo dài sang một ngày khác thì đồng nghĩa với ngày trả tiền cũng bị kéo dài thêm một ngày, và giá cả cho việc thương lượng kéo sang một ngày khác chính là phí qua đêm swap và chi phí này phụ thuộc vào lãi suất của thị phần liên ngân hàng.
Xem thêm: giao dịch arbitrage là gì?
Trên thực tiễn, lãi suất giữa 2 quốc gia thường khác nhau và sự chênh lệch về lãi suất của đồng tiền tất cả các nước chính là cơ sở hình thành nên swap trong forex.
Ví dụ: bạn mua 1 lot EUR/USD với tỷ giá là 1.11734 có tức là bạn phải sử dụng 111,734 đô la Mỹ để mua 100,000 EUR, nhưng thực chất các bạn ko có số tiền đô la đó trong tài khoản, Như thế nên các bạn phải đi vay nhà băng. Để dễ hiểu thì bạn có thể liên tưởng như sau: các bạn qua ngân hàng Hoa Kỳ để vay 111,734 đô la Mỹ, sau đấy dùng số tiền này để tậu 100,000 EUR và gửi vào ngân hàng châu Âu. Nếu như lệnh của bạn giữ qua đêm (tức là qua một ngày), bạn phải trả lãi suất trên số tiền USD đã vay, cùng lúc vì các bạn đang có 100,000 EUR trong nhà băng nên các bạn sẽ nhận được lãi suất trên số tiền đấy. Giả dụ lãi suất tại ngân hàng châu Âu cao hơn lãi suất nhà băng Hoa Kỳ, thì bạn sẽ nhận được một khoản lãi suất chênh lệch, ngược lại, thì bạn sẽ phải trả lãi suất cho sự chênh lệch đó.
Xem thêm: sàn giao dịch forex tốt nhất việt nam
Đặc điểm của swap
Swap được áp dụng trong tình huống vị thế được mở cho đến ngày Tiếp theo
1 vài cặp forex có thể có swap âm (lãi suất phải trả) ở cả vị thế Long (Mua) và Short (Bán)
Mỗi cặp forex có tỷ lệ swap riêng và được tính trên khối lượng tiêu chuẩn 1 lot
Vào đêm thứ Tư, phí swap sẽ được tính gấp 3 lần so với thường nhật. Bởi vì theo cơ chế thanh toán (T+2) như đã nhắc như trên, ví như các bạn giữ vị thế trong khoảng đêm thứ Tư qua thứ Năm, thì ngày trả tiền sẽ chuyển trong khoảng thứ Sáu qua Thứ Bảy, nhưng thị trường forex ko hoạt động vào thứ Bảy và Chủ Nhật, và phải chuyển sang thứ 2, Vậy nên swap vào ngày thứ Tư gấp 3 lần là do cùng thêm phí swap của hai ngày cuối tuần.
Cách tính phí qua đêm swap
Để xem được swap của các cặp forex hay bất kỳ tài sản nào trên phần mềm MT4, bạn làm theo hướng dẫn sau:
Tại cột Market Watch, chọn một cặp forex bất kỳ rồi kích chuột phải, sau đó chọn Specification.
Hộp thoại Specification xuất hiện, các bạn lưu ý vào những thông báo sau:
Swap type: cách tính swap, in points có tức thị swap được tính theo points hay pipet, với 10 points = 10 pipet = 1 pip.
Swap long: tỷ lệ swap tính trên 1 points của lệnh Buy
Swap short: tỷ lệ swap tính trên 1 points của lệnh Sell
3-days swap là ngày mà phí swap được nhân 3 lần
Để xem phí trên điện thoại di động, bạn bấm chọn vào một sản phẩm bất kỳ, sau ấy chọn Chi tiết và đọc những thông tin được đánh dấu ở hình dưới:
Xem thêm: nạp tiền sàn exness
Vì tỷ lệ swap được tính trên point, Chính vì vậy nhiệm vụ của bạn là quy đổi sang pip (= tỷ lệ swap/10), sau ấy tính trị giá của phí swap ấy theo đô la Mỹ,
trong khoảng đó suy ra công thức tính phí swap sẽ là
Phí swap = khối lượng mua bán (lot) x tỷ lệ swap theo pip x giá trị của 1 pip
Ví dụ: cặp tiền EUR/USD có tỷ giá Bid: 1.11734, Ask: 1.11735, với khối lượng trao đổi là 5 lot (1 lot = 100,000 EUR), swap long: -9.02, swap short: 4.89
nếu đặt lệnh Buy, phí swap phải trả = 500,000 x (-9.02/10) x 0.0001 = -45.1 USD
giả dụ đặt lệnh Sell, phí swap nhận được = 500,000 x (4.89/10) x 0.0001 = 24.45 USD
Cặp tiền USD/JPY có tỷ giá Bid: 109.561, Ask: 109.563, với khối lượng giao dịch là hai lot, swap long: 3.65, swap short: -7.97
giả dụ đặt lệnh Buy, swap nhận được = 200,000 x (3.65/10) x (0.01/109.563) = 6.66 đô la
giả dụ đặt lệnh Sell, swap phải trả = 200,000 x (-7.97/10) x (0.01/109.561) = -14.55 USD
